Política de KYC e AML

Na prática, KYC em Apoio Financeiro Lusitania significa que recolhemos e confirmamos um pequeno conjunto de factos básicos sobre si: o seu nome legal completo, a sua data de nascimento, o seu país de residência, os seus dados de contacto e o método de pagamento que pretende utilizar. Comparamos os detalhes que digitou no formulário de registo com os detalhes apresentados nos documentos que carrega.

O que não fazemos

Não solicitamos a sua palavra-passe de banca electrónica, o seu PIN completo do cartão ou acesso remoto ao seu dispositivo. Nenhum membro da nossa equipa pedirá nunca isso. Qualquer mensagem que o faça não é de nós e deve ser denunciada através do formulário de abuso.

Os controlos AML são mais abrangentes do que uma verificação de identidade pontual. Abrangem a classificação de risco de novas contas, rastreio de sanções e pessoas expostas politicamente, limites em padrões de financiamento invulgares, manutenção de registos, escalação interna de atividade suspeita e, quando a lei aplicável o exigir, comunicação à autoridade competente.

Quando as regras AML e uma instrução de um cliente entram em conflito, as regras AML têm prioridade. Isso pode significar uma transação retardada, um pedido de documentos adicionais ou uma conta restrita até à resolução da questão.

1. 01

   Obrigação legal

   Os serviços que detêm ou transmitem fundos de clientes são geralmente obrigados a identificar os seus clientes antes de prestar o serviço. Isso não é opcional e aplica-se a todas as contas sem exceção.

2. 02

   Proteger o seu dinheiro

   A verificação vincula uma conta a um proprietário identificável. Torna a tomada de controlo da conta muito mais difícil e significa que os levantamentos apenas podem ser enviados de volta para um método de pagamento comprovadamente pertencente a si.

3. 03

   Manter a plataforma limpa

   O rastreio mantém as partes sancionadas e atividade anónima de fachada fora da plataforma, o que protege todos os outros clientes que a utilizam.

4. 04

   Levantamentos mais rápidos mais tarde

   Uma conta verificada antecipadamente não precisa de parar para verificações no momento do levantamento, que é quando os atrasos são menos bem-vindos.

1. Documento de identidade

Um documento emitido pelo governo que mostra a sua fotografia, nome completo, data de nascimento, número do documento e data de validade. Os tipos comummente aceites são um passaporte, um cartão de identidade nacional ou uma carta de condução quando emitida como documento de identidade com fotografia. O documento deve ser válido e não expirado.

2. Comprovativo de morada

Um documento recente, normalmente emitido nos últimos meses, mostrando o seu nome e a sua morada residencial tal como aparece na sua conta. Exemplos típicos são um extrato de serviços, um extrato bancário ou de cartão, um aviso de imposto local ou municipal, ou uma carta oficial de uma autoridade pública. Caixas de correio e moradas pertencentes a terceiros não são aceites.

3. Comprovativo do método de pagamento

Comprovação de que o instrumento de financiamento lhe pertence. Para um cartão, é normalmente uma imagem do cartão mostrando o seu nome, os primeiros seis e últimos quatro dígitos e a data de validade, com os restantes dígitos e o código de segurança cobertos. Para uma transferência de uma conta bancária, é um extrato ou confirmação em seu nome mostrando o identificador da conta. Para uma carteira eletrónica, uma captura de ecrã do perfil da conta mostrando o seu nome e o identificador da conta.

Formatos e tamanho de ficheiro

Os limites de carregamento, tipos de ficheiro aceites e qualquer pedido de documento adicional são apresentados na área de verificação da sua conta. Documentos num idioma diferente do idioma da conta podem exigir uma tradução; a equipa de conformidade dir-lhe-á se isso se aplicar.

1. 01

   Registar

   Crie a conta com o seu nome jurídico real, data de nascimento, país de residência, email e número de telefone. Os dados que não correspondem aos seus documentos são a causa mais comum de atraso.

2. 02

   Confirme os dados de contacto

   Confirme o seu endereço de email e, quando solicitado, o seu número de telefone. Isto prova que os canais de contacto lhe pertencem.

3. 03

   Carregue o seu documento de identidade

   Carregue as páginas que contêm a sua fotografia e dados pessoais. Algumas verificações incluem um passo breve de vivacidade ou selfie para confirmar que o documento pertence à pessoa que o detém.

4. 04

   Carregue comprovativo de morada

   Carregue um documento qualificante recente em seu nome na morada registada.

5. 05

   Confirme o método de pagamento

   Forneça prova do instrumento que utilizará para financiar e receber levantamentos.

6. 06

   Análise e revisão

   A nossa equipa de conformidade analisa o ficheiro, efectua a análise de sanções e riscos necessária, e aprova a conta ou solicita uma correcção.

7. 07

   Confirmação

   O utilizador recebe uma notificação quando o estado da conta se altera. O estado actual é sempre visível na área de verificação da sua conta.

Os tempos de análise dependem do volume, da qualidade dos ficheiros enviados e da activação de qualquer análise adicional. A janela de processamento que se aplica à sua conta, juntamente com o estado actual de cada documento, é apresentada na área da sua conta - essa figura publicada é a que deve considerar, não qualquer outra figura citada noutro local.

• Os ficheiros enviados claros, completos e não editados são analisados mais rapidamente.
• Os pedidos submetidos fora do horário comercial são colocados na fila para o próximo dia útil.
• A análise melhorada, quando necessária, acrescenta tempo e é comunicada ao utilizador.

Se uma decisão não lhe for clara, contacte o apoio e peça o motivo. Quando a lei nos permitir explicar, faremos.

O que é monitorizado

Padrões de financiamento e levantamento, alterações do instrumento de pagamento, alterações de país ou dados de contacto, atividade que não corresponde ao perfil que indicou no registo, e qualquer atividade assinalada pelas nossas ferramentas de rastreio.

O que pode acontecer em resultado

• Um pedido de documentos atualizados ou uma explicação sobre a origem dos fundos.
• Uma suspensão temporária de uma transação específica enquanto é revista.
• Ajustamento dos limites publicados na sua conta.
• Restrição ou encerramento da conta quando a lei o exigir.

Registos

Os dados de identificação e registos de transações são conservados pelo período exigido pela lei aplicável após o término da relação, e são tratados em conformidade com a nossa Política de Privacidade. Em certas circunstâncias, a lei impede-nos de informar um cliente de que um relatório foi apresentado.

• Forneça informações precisas, actuais e completas, e mantenha-as actualizadas.
• Utilize apenas os seus próprios fundos e os seus próprios instrumentos de pagamento - nunca de terceiros.
• Mantenha uma única conta e guarde as suas credenciais em privado.
• Responda aos pedidos de documentos dentro do prazo indicado no pedido.
• Informe-nos prontamente se mudar de país de residência, nome legal ou método de pagamento.
• Comunique qualquer acesso não autorizado suspeito à sua conta imediatamente.

A apresentação de documentos falsificados ou alterados é uma questão grave. Conduz ao encerramento da conta e, quando a lei aplicável o exigir, à notificação da autoridade competente.

Licenças e informações regulatórias